轉(zhuǎn)發(fā)陜西省《防范和處置非法集資條例》實施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資，建立健全工作體制與機制，明確部門工作職責(zé)，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》( 以下簡稱《條例》) ，結(jié)合實際，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
本細(xì)則所稱國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)是指中國人民銀行西安分行和國家外匯管理局陜西分局，國務(wù)院金融管理部門駐陜派出機構(gòu)是指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管局。
第三條 本細(xì)則適用于陜西省非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置工作。
法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四條 本細(xì)則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。
第五條 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置原則。
第六條 省人民政府建立健全省級防范和處置非法集資工作機制，成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省地方金融監(jiān)管局，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。
市、縣、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機制。同級政府有關(guān)部門以及國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)等單位參加領(lǐng)導(dǎo)小組。
上級人民政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌、督促和指導(dǎo)下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。各級防范和處置非法集資工作機制應(yīng)當(dāng)加強與上級防范和處置非法集資工作機制的溝通和聯(lián)系，接受上級處置非法集資牽頭部門的督促、指導(dǎo)。
行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
第七條 省地方金融監(jiān)管局是省級防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(以下簡稱處置非法集資牽頭部門) 。
市、縣、區(qū)處置非法集資牽頭部門由同級人民政府結(jié)合實際確定，設(shè)有地方金融工作部門的，由其履行牽頭職責(zé)；未單設(shè)地方金融工作部門的，應(yīng)當(dāng)指定具有執(zhí)法職能和執(zhí)法基礎(chǔ)的部門履行牽頭職責(zé)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府(街道辦事處) 應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。
第八條 省、市、縣人民政府應(yīng)當(dāng)保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預(yù)算。
各級防范和處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)落實執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車輛等保障，加強執(zhí)法人員培訓(xùn)、考核，提高執(zhí)法人員執(zhí)法水平。
第二章 防范
第九條 省、市、縣人民政府應(yīng)當(dāng)分級建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警，開展常態(tài)化非法集資風(fēng)險排查。
省處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)牽頭建立省級非法集資監(jiān)測 預(yù)警平臺，有效整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及第三方機構(gòu)數(shù)據(jù)等，促進(jìn)部門之間和區(qū)域之間信息共享和互聯(lián)互通，加強非法集資風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示風(fēng)險。
市(區(qū))人民政府負(fù)責(zé)指導(dǎo)縣(市、區(qū))人民政府和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警工作，條件成熟的可建立本級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺。
縣(市、區(qū))人民政府負(fù)責(zé)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府(街道辦事處)和有關(guān)部門采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測、專項排查、核實舉報等方式，加強對非法集資風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府(街道辦事處)負(fù)責(zé)組織村民委員會(居民委員會) 等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。
第十條 省處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定防范和處置非法集資工作業(yè)務(wù)規(guī)范，加強對工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；建立健全全省非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，促進(jìn)地方、部門信息共享，加強非法集資風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。
行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強化日常監(jiān)督管理，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作；落實責(zé)任部門和人員，監(jiān)測、跟蹤和分析信息及線索，建立非法集資風(fēng)險線索清單；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)當(dāng)立即報告處置非法集資牽頭部門，做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，并配合依法進(jìn)行調(diào)查處置。
第十一條 市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“理財”“交易所”“交易中心”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
縣級以上處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范 圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注，通過會商機制進(jìn)行評判與認(rèn)定，出具分析報告，指導(dǎo)其進(jìn)行變更登記或注銷，對于涉嫌違法違規(guī)，未按照規(guī)定取得業(yè)務(wù)牌照或資質(zhì)、違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的，依法進(jìn)行調(diào)查、處理。
第十二條 處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。
第十三條互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在地縣(市、區(qū))處置非法集資牽頭部門報告。
第十四條 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。
市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。
廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第十五條 省處置非法集資牽頭部門與國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。
國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善資金流動異常行為監(jiān)測評價指標(biāo)，按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，檢查金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)內(nèi)部資金異常流動機制的運行情況，如發(fā)現(xiàn)異常行為應(yīng)當(dāng)立即反饋同級處置非法集資牽頭部門，發(fā)現(xiàn)重大、緊急資金異常流動情況涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)及時報告處置非法集資牽頭部門。
第十六條 金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：
(一) 建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資；
(二) 加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識；
(三) 依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。
第十七條 行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)完善行業(yè)自律機制，加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不得以任何形式組織、協(xié)助、參與非法集資活動，如發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險線索，及時報告行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門。
第十八條 省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照上級防范和處置非法集資工作機制要求，建立健全省防范非法集資宣傳教育工作機制，開展防范非法集資宣傳月等活動，推動本行政區(qū)域內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。
市、縣、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，宣傳教育的重點包括但不限于機關(guān)、廠礦、學(xué)校、家庭、社區(qū)、村組等重點區(qū)域場所，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。
處置非法集資牽頭部門對本行政區(qū)域內(nèi)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作分級負(fù)責(zé)，制定年度或者專項宣傳教育工作方案。各級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)定期組織相關(guān)培訓(xùn)，提高防范非法集資宣傳教育工作的針對性、有效性。
行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。開展防范非法集資宣傳教育情況，應(yīng)當(dāng)及時報送屬地處置非法集資牽頭部門。
第十九條 省內(nèi)各級新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督，宣傳、網(wǎng)信等部門應(yīng)當(dāng)予以支持。
第二十條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。
國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。
第二十一條 居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。
第二十二條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。
警示約談及整改情況應(yīng)當(dāng)及時通報屬地處置非法集資牽頭部門。
第三章 處置
第二十三條 對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門及國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)共同進(jìn)行調(diào)查：
(一) 設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；
(二) 以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；
(三) 在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；
(四) 違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；
（五）其他涉嫌非法集資的行為。
第二十四條 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查。住所地和經(jīng)常居住地不一致的，原則上由經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查工作。
縣(市、區(qū))處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)積極配合。
市(區(qū))處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的下列涉嫌非法集資行為：
(一) 在本行政區(qū)域有重大影響的；
(二) 省處置非法集資牽頭部門指定市 (區(qū)) 處置非法集資牽頭部門管轄的；
(三) 認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由本部門管轄的。
省處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的下列涉嫌非法集資行為：
(一) 在本行政區(qū)域有重大影響的；
（二)處置非法集資部際聯(lián)席會議或省人民政府指定由省處置非法集資牽頭部門管轄的；
(三)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由本部門管轄的。
處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。對跨省、自治區(qū)、直轄市涉嫌非法集資行為的調(diào)查職責(zé)存在爭議的，省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。
第二十五條 根據(jù)《條例》第二十一條規(guī)定，處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：
(一) 進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證。對與涉嫌非法集資行為相關(guān)的物品或者場所進(jìn)行調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)通知涉嫌非法 集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人到場，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場筆錄，載明時間、地點、事件等內(nèi)容，由調(diào)查人員、涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人簽字、蓋章。
(二) 詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明。被詢問人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實回答詢問、反映情況。調(diào)查人員詢問時應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，并交由被詢問人核對，核對無誤后簽字、蓋章確認(rèn)。
(三) 查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。調(diào)查人員對于封存的文件、設(shè)備應(yīng)當(dāng)場清點并開具清單，由涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人和調(diào)查人員共同簽字、蓋章，并向涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人當(dāng)場交付封存證據(jù)通知書和清單。封存期間，任何單位和個人不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損證據(jù)。
(四) 查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人員有權(quán)依法查詢有關(guān)賬戶。查詢時應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合查詢。
調(diào)查取證主要包括下列內(nèi)容：
涉嫌非法集資單位或個人基本情況；集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付情況、納稅情況；股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及其家庭成員、主要社會關(guān)系；涉嫌非法集資單位或個人的資金運作情況；涉嫌非法集資單位或個人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；其他涉嫌非法集資問題等。
實施行政調(diào)查措施，應(yīng)當(dāng)按照以下程序進(jìn)行：
(一) 組織相關(guān)部門成立調(diào)查組，明確調(diào)查人員，制定調(diào)查計劃和方案；
(二) 制作調(diào)查通知書，在開展調(diào)查取證前，向被調(diào)查單位或個人送達(dá)；
(三) 開展行政調(diào)查，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)主動向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示執(zhí)法證件；
(四) 撰寫調(diào)查報告，調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報告，提出處理意見和建議，并向上級處置非法集資牽頭部門報備。
與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。
第二十六條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。
經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，依照有關(guān)法律法規(guī)和本實施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定處理；經(jīng)調(diào)查認(rèn)定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時解除臨時性限制措施。
第二十七條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為，應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門和國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)共同進(jìn)行認(rèn)定。
對涉嫌非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定時，可聘請法律、金融、財務(wù)等方面的專家學(xué)者進(jìn)行咨詢論證，論證結(jié)論可作為認(rèn)定的重要參考。
經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
行政機關(guān)對非法集資行為的認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。
處置非法集資牽頭部門與公安機關(guān)、司法機關(guān)之間應(yīng)當(dāng)加強協(xié)調(diào)配合，健全案件移送、證據(jù)移交、信息通報機制。
第二十八條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以依照《條例》第二十四條的規(guī)定，采取下列措施：
(一) 查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。
1 執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書。
2 對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。
3 發(fā)現(xiàn)有關(guān)場所、資產(chǎn)已被其他國家機關(guān)依法查封的，不得重復(fù)查封。
（二) 責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。
(三) 根據(jù)處置非法集資工作需要，經(jīng)市級以上處置非法集資牽頭部門決定，省處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。
采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第二十九條 非法集資資金清退工作遵循以下原則：
(一) 非法集資人、非法集資協(xié)助人是資金清退主體，應(yīng)當(dāng)及時向集資參與人清退集資資金。怠于履行清退職責(zé)的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門在法定范圍內(nèi)對其從重處理，并及時將相關(guān)情況通報司法機關(guān)。
(二) 清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以組織包括但不限于公安、司法，以及行業(yè)主(監(jiān))管等有關(guān)部門審查并提出指導(dǎo)意見，并要求非法集資人 召開集資參與人會議，說明資產(chǎn)情況、清退原則，聽取集資參與人意見，指導(dǎo)非法集資人在依法合規(guī)基礎(chǔ)上完善清退方案。
(三) 在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資資金清退可采取逐年按比例返還本金、折價入股和實物抵債等方式進(jìn)行。
(四) 對易損毀、滅失、變質(zhì)等不宜長期保存的物品，易貶值的汽車、船艇等物品，或者市場價格波動大的債券、股票、基金份額等財產(chǎn)，有效期即將屆滿的匯票、本票、支票等，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)及時出售、變現(xiàn)或者先行變賣、拍賣。
(五) 清退資金不足以償還全體集資參與人本金的，按集資參與人出資比例予以統(tǒng)一清償。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
(六) 任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。集資參與人已獲得的利益應(yīng)當(dāng)從其本金中扣除。
第三十條 清退集資資金來源包括：
(一) 非法集資資金余額；
(二) 非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；
(三) 非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；
(四)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；
(五) 在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處
費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；
(六) 可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
第三十一條 為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照；為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門依法予以關(guān)閉。
第三十二條 國務(wù)院金融管理部門駐陜分支機構(gòu)、派出機構(gòu)，各級人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。
任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
第三十三條 處置非法集資過程中，各級人民政府應(yīng)當(dāng)落實屬地管理責(zé)任，制定應(yīng)急處置預(yù)案，加強輿情引導(dǎo)，做好信訪接訪，及時通報行政案件處置等相關(guān)情況，采取有效措施維護社會穩(wěn)定。
第四章 附 則
第三十四條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。
法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三十五條 在防范和處置非法集資過程中，需要依法采取行政強制、實施行政處罰的，按照《條例》以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。
第三十六條 本實施細(xì)則自2023 年 3 月 31 日起施行。